Bestämma din federala inkomstskatt

Federal inkomstskatt beräknas utifrån ett progressivt system där skattesatserna ökar när inkomsten stiger. Det specifika beloppet beror på flera variabler, inklusive totala intäkter, ansökningskategorier och tillgängliga ekonomiska minskningar.

Primära faktorer som påverkar skatteberäkningar

Bruttoinkomst: Detta inkluderar alla intjänade löner, räntor, utdelningar och andra former av vinst som erhållits under kalenderåret.
Ansökningsstatus: Kategorier som individ, gift som anmäler gemensamt eller hushållsföreståndare avgör vilka skatteklasser och avdragsgränser som gäller.
Avdrag: Dessa är specifika utgifter eller fasta belopp som minskar den totala delen av inkomsten som är föremål för beskattning.
Skatteavdrag: Dessa ger en dollar-för-dollar-reduktion av det slutliga skattebeloppet till staten.

Steg för att beräkna beräknad federal skatt

Summera alla inkomstkällor för att hitta den totala bruttoinkomsten.
Ta bort justeringar, såsom pensionsavgifter eller specifika räntebetalningar, för att fastställa justerad bruttoinkomst (AGI).
Subtrahera antingen ett standardavdrag eller summan av specificerade avdrag för att hitta den slutliga beskattningsbara inkomsten.
Tillämpa de progressiva skattesatserna på olika segment av den beskattningsbara inkomsten.
Dra bort eventuella kvalificerade skatteavdrag från den resulterande skattesiffran.
Jämför det slutliga beloppet med eventuella skatter som redan betalats genom arbetsgivarinnehållning eller periodiska beräknade betalningar.

Jämförelse av skattereduktionsmetoder

Metodtyp	Inverkan på skatteberäkningen	Ansökningskrav	Primär förmån
Inkomstjusteringar	Minskar justerad bruttoinkomst (AGI)	Särskilda kvalificerande utgifter	Sänker tröskeln för olika kreditberättigande
Standardavdrag	Minskar den totala skattepliktiga inkomsten	Automatiskt baserat på arkiveringsstatus	Förenklar arkivering utan att kräva utgiftsspårning
Skatteavdrag	Minskar den slutliga skatteräkningen direkt	Uppfyller specifika sociala eller ekonomiska kriterier	Ger det högsta värdet per sparad dollar

Förstå marginalskatteklasser

Ett progressivt skattesystem delar in inkomster i specifika intervall eller parenteser. Varje parentes har en unik procentsats som endast gäller inkomsten inom det intervallet.

Endast den del av inkomsten inom en specifik marginal beskattas med den klassens angivna skattesats.
Att flytta in i en högre parentes ökar inte skattesatsen för inkomsten inom lägre parentes.
Beskattningsbar inkomst är det slutliga beloppet som används för att avgöra vilka parenteser som gäller efter att alla avdrag har tagits bort.